usdt法币交易（www.caibao.it）：又现巨额处罚！这家银行开年已领两张万万级“罚单”……

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文/宗禾

累计罚没近5500万！国开行开年已领下两张万万级“罚单”。

克日，国家外汇治理局宣布的行政处罚决议书显示，国家开发银行海南省分行因私自提供对外担保，受到忠告处分并被罚款4266.16万元。此前，外汇局已就该分行在2016年5月至2018年6月间，违规为海南华信国际控股有限公司解决离岸转手生意对外付汇营业的问题，作出罚没1197万元的决议。

今日晚间，国开行针对上述处罚独家回应新浪金融研究院称，此次处罚涉及的违法违规行为，是以往年度分行发生的个案。国开行坚决接受并执行羁系部门的处罚，根据“行为纠正到位、风险控制到位、制度完善到位”的尺度，强力推进整改事情。

值得一提的是，外汇局相关人士此前曾亮相，将亲热关注跨境资金流动形势转变，加大对重点主体、重点渠道、重点营业的非现场羁系与检查力度，从严从快查处虚伪诱骗性生意；坚持对外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融流动提供跨境通(002640,股吧)道或服务的行为。

国开行领下银行业年内最大罚单

克日，国家外汇治理局宣布的行政处罚决议书显示，国家开发银行海南省分行因私自提供对外担保，受到忠告处分并被罚款4266.16万元。

今日晚间，国开行针对上述处罚独家回应新浪金融研究院称，此次处罚涉及的违法违规行为，是以往年度分行发生的个案。国开行坚决接受并执行羁系部门的处罚，根据“行为纠正到位、风险控制到位、制度完善到位”的尺度，强力推进整改事情。

下一步，国开行将认真遵守外汇治理政策律例，严酷落实各项羁系要求，深刻吸收教训，闻一知十，周全从严治行，不停提升合规治理、风险防控水平。

据领会，上述行为违反了《国家外汇治理局关于宣布〈跨境担保外汇治理划定〉的通知》（汇发〔2014〕29号）附件1第十二条、第二十七条。

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《国家外汇治理局关于宣布〈跨境担保外汇治理划定〉的通知》附件1第十二条显示，担保人解决内保外贷营业时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金泉源、担保履约的可能性及相关生意靠山举行审核，对是否相符境内外相关执法律例举行尽职观察，并以适当方式监视债务人根据其声名的用途使用担保项下资金。

《国家外汇治理局关于宣布〈跨境担保外汇治理划定〉的通知》附件1第二十七条显示，担保人、债务人不得在明知或者应知担保履约义务确定发生的情形下签署跨境担保条约。

此外，凭证《中华人民共和外洋汇治理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十三条，有私自对外乞贷、在境外刊行债券或者提供对外担保等违反外债治理行为的，由外汇治理机关给予忠告，处违法金额30%以下的罚款。

据新浪金融研究院不完全统计，此次处罚是今年以来羁系部门针对银行业金融机构开出的最大罚单。今年2月5日，人民银行曾对中信银行(601998,股吧)开出一张万万级别罚单，后者因涉及未按划定推行客户身份识别义务；未按划定保留客户身份资料和生意纪录等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。

开年已领下两张万万级罚单

事实上，上述罚单并非国开行海南省分行年内首次领罚。

今年1月，国家外汇治理局宣布的行政处罚决议书显示，国家开发银行海南省分行因解决经常项目资金收付，未对生意单证的真实性及其与外汇收支的一致性举行合理审查，被责令矫正，并处罚款100万元，同时没收违法所得1097.91万元。

此外，国家外汇治理局还给予该分行时任行长胡某、时任行长杨某和副行长王某忠告处分，并划分处罚款5万元。

据外汇局此前转达的银行外汇违规案例内容显示，上述处罚缘由与2016年5月至2018年6月间，国开行海南省分行违规为海南华信国际控股有限公司解决离岸转手生意对外付汇营业有关。

新浪金融研究院还发现，2020年4月，国开行海南省分行还因向“四证”不全的房地产项目发放贷款、未审核信贷资金是否按约定用途使用、贷款五级分类禁绝确的行为，被海南银保监局罚款120万元。

值得注重的是，外汇局相关人士此前曾示意，下一步外汇局将在实现高水平商业投资自由化便利化的同时，增强外汇监视与检查，切实提防跨境资金流动风险，维护国家经济金融平安。亲热关注跨境资金流动形势转变，加大对重点主体、重点渠道、重点营业的非现场羁系与检查力度，从严从快查处虚伪诱骗性生意；坚持对外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融流动提供跨境通道或服务的行为。